李凯：风险管理体系是企业稳健发展的“压舱石”

责任编辑：新商业来源: 中国315防伪网 2024-08-16 10:00:17

　　文/刘洋

　　企业风险管理是指企业内部具有独立性的部门(如内审部或其他具有类似职能的团队)采取系统化、规范化的方法，基于企业内部业务的实质和特征，开展系统的风险识别、分析、评价、管理和处理能力的内部评价或审核，并持续推动企业管理水平提升的一种自我“体检”行为。

　　经济全球化和地缘政治冲突的加剧，使得竞争全球化、经营战略化的趋势日益显著，风险管理也因此比以往任何时候都显得更加重要。对企业管理者和决策者而言，其地位越发举足轻重。企业风险管理已上升到企业发展的战略高度，成为现代企业内部管理的首要课题，对企业的可持续发展发挥着至关重要的作用。

　　为此，我们拜访了企业风险管理行业资深人士李凯，希望他的见解能对了解企业内部风险管理有所帮助。

　　问：您已经在风险管理领域深耕数十载，能否分享一下您在这个行业中的主要工作内容?

　　李凯：我曾在头部会计师事务所、创业公司以及国内知名头部科技企业工作过。我的主要工作内容包括内审内控、企业风险管控、合规风险管理，以及财务、运营和战略咨询等方面。具体来说，在财务管理方面，我负责过资金管理，财务数据预测，制作管理报表，以及参与一级市场融资等工作;在风险管理方面，我组织公司内部各团队和各业务线开展风险评估，产出公司风险矩阵和热力图，并按业务线分别推进风险治理等措施;在合规方面，我的工作包括上市公司内控合规(SOX404和PN21)、安全生产法的合规、FCPA反贪腐、制裁(OFAC)合规、反洗钱(AML)合规、支付合规，以及贸易管制合规等;在运营管理方面，我负责制定公司运营管理流程制度，涵盖用户注册、审核、订单、清结算、对账等流程，并确保公司顺利通过第三方评估及监管机构检查。我的工作涉猎广泛，甚至有些繁杂，但都是风险导向型的管理工作，主要目的是帮助企业应对和解决经营中遇到的各种问题。

　　问：企业在推动业务的过程中，通常会面临一些不可控的风险。您认为可以采取哪些措施来降低企业的业务风险呢?

　　李凯：我认为，要降低企业的业务风险，首先需要构建一个完善的“合规即风险治理”体系。从顶层设计角度出发，建立一套系统化、主动性的风险防控体系，将组织管理、内控合规管理与其他风险管理，以及技术、业务领域的数字化转型统筹布局，协同推进。同时，倡导合规文化环境，避免打补丁式、分散化、碎片化的被动风险监管方式。此外，在内控合规的流程与制度建设方面，也要进行精细化设计，比如通过合理的岗位配置、明确的风险点识别、有效的控制点设置等措施，来实现操作风险的有效防控。

　　问：在新技术不断涌现的背景下，您觉得在合规、内审、风控这些领域可以应用哪些新技术呢?

　　李凯：对于新技术在上述领域的应用，我认为拥抱并妥善利用Gen AI(生成式人工智能)技术可以有效提升企业运营管理效率和风险治理效果。我们可以探索AI(人工智能)技术在风险管理、内部控制、合规管理及内部审计管理等方面的应用。Gen AI所具备的能力和特点能够为这些领域的工作开展提供有力支持。比如，它能够自动化、高效地处理和理解多种形式的输入数据，包括文本、图像、音频和视频等。通过合理、高效地处理这些之前难以大量处理的非标准化数据，AI技术可以帮助风控、合规领域的工作人员进行更准确的风险识别，并为他们提供评估和决策依据。同时，根据不同的风险需求和规则，基于行业总体特征和实践标准，AI技术还能提供更具参考性的风险评估方案和建议。此外，它还能基于用户的反馈和行为进行学习和调整，为个性化风险解决方案积累有效的数据。

　　问：风险管理作为企业持续发展的一道关卡，您认为其未来的发展趋势如何?

　　李凯：在我看来，泛企业风险管理行业(包括内部审计、合规、内控、风控)还是有相当不错的发展前景的。有效地实践企业风险治理体系，能够实实在在地起到预防风险与预警的作用。企业结合实际情况制定具体的风险管理制度，由相关部门或人员具体实施，事先识别并控制可能出现的风险，将风险消灭在发生之前或萌芽状态。而当风险产生并造成损失时，分析原因，总结经验教训，采取相应措施，发挥风险管理循环的改善作用，对企业提升内部管理水平、实现持续性发展，会有很好的效果。

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