如何高效运作企业资金？这些方法很实用

责任编辑：新商业来源: 中国315防伪网 2024-08-16 10:22:35

　　文/孙凯田青岛银行股份有限公司

　　随着国民经济的稳步发展，市场经济体制逐步健全，为众多行业带来了前所未有的发展机遇，但同时也伴随着新的挑战。在当下市场竞争日趋激烈的环境下，企业所承受的竞争压力与日俱增。招投标价格等多重因素正深刻影响着企业的发展轨迹，使得企业经营利润受到挤压，同时也暴露出企业在资金运作层面的短板。为了有效应对这些挑战，我们深入剖析了企业经济管理中资金运作所遇到的问题，并探索了提高资金运作效率的方法，旨在为相关实践提供参考。

　　资金管理在企业管理工作中的作用

　　企业的持续发展与资金管理效率密不可分。强化资金管理的重要性体现在以下几方面：

　　首先，强化资金管理有助于规范企业的经营行为，引导其向更健康的方向发展。通过强化资金管理，可以有效解决企业财务管理中的滞后和账实不符等问题，推动企业稳步前行。

　　其次，强化资金管理是有效调配企业资源的关键。合理的资金管理能够实现资源的优化配置和资金的充分利用，助力企业更好地应对资金和资源方面的挑战，确保经营的稳健和发展的可持续性。

　　最后，强化资金管理是实现资金规模扩大的重要手段。通过加强资金管理，可以促进资产的集中利用，从而推动企业生产规模的扩大。

　　企业资金管理运作中的问题

　　经济管理模式较为滞后。社会在不断进步，而传统的经济管理模式已无法满足现代企业的需求，这令部分企业面临新的挑战。其中，部分企业管理层的管理理念和经验显得捉襟见肘，难以应对瞬息万变的市场环境和竞争态势，从而制约了企业的发展步伐。在新的市场环境下，企业应提升危机管理意识，革新管理思维，并探索新的经济管理路径，以更有效地提高资金运作效率。

　　管理制度尚待完善。虽然企业已开始重视并着手建立管理制度，但监管机制效率不高的问题依然存在，这影响了企业经济管理制度的有效执行。此类制度的不完善对企业的长远发展造成了一定影响。有些企业在成长过程中，借鉴了大企业的先进经验，构建了更科学的经济管理制度。然而，由于未能充分结合企业自身的实际情况，这些制度与企业的发展现状并不完全契合。

　　资金储备不充分，资金结构有待优化。在企业项目投资运营过程中，尤其是涉及大型项目，资金需求巨大，常会遇到资金流通不畅的难题。若处理不当，将对投资项目产生深远影响。同时，资金结构不合理也是企业面临的另一关键问题。过高的资产负债率会大幅降低企业的偿债能力，可能使企业难以按期偿还债务，从而影响企业的竞争优势，威胁企业财务安全，不利于企业的健康发展。

　　控制管理部门存在问题。企业在经济管理中的控制管理部门设置尚不足。目前，多数经济管理工作主要由企业决策层负责安排和监督，这种方式可能会抑制员工的主观能动性。此外，部分企业在项目资金运作过程中未能有效利用监管部门的职能，导致资金使用管理显得较为随意，这在一定程度上影响了企业的经济管理效果。

　　财务信息控制不严，流动资金周转效率不高。企业的稳健发展依赖于充分的信息基础。为此，企业需通过多种途径及时获取精准的财务信息，以有效控制资金动向。但实际情况是，不少企业的财务信息透明度不高，这主要归因于企业内部管理部门的职责界定不清，以及部门间的利益纷争，导致信息沟通受阻，形成信息壁垒。这种状况使得决策层难以及时掌握全面、真实的财务信息。

　　企业提高资金运作效率的方法

　　全面提升成本控制与风险管控意识。企业应着重加强对员工的成本管理和风险管控相关知识和技能培训。通过系统培训，使员工深刻理解成本控制的重要性，并在资金管理工作中始终贯彻成本管理理念。同时，培训需引导员工学会资金管理风险的预测和分析技巧，提高他们在经济管理领域的专业素养，从而推动企业资金管理效率的提升，促进企业健康、持续地循环发展。

　　实施全面预算管理，优化资金利用效益。首先，通过资金集中管理来改进现状，建立企业结算中心制度，实现资金的统一管理与调配，充分利用财务公司等组织在资金管理上的优势，从而提升资金使用效益。其次，推行全面预算管理制度，以保障企业资金的高效流转。再者，企业应明确现金流量在管理工作中的重要地位，全面预测和分析现金流情况，加强对现金流源头的监管，有效控制资金支出，尤其是对大笔资金流动进行严密追踪，严格把控现金的收支环节。

　　持续创新经济管理制度。企业的资金运作效率与其经济管理制度息息相关。通过制度创新，可以有效推动企业投资项目的顺利实施。因此，企业应对经济管理相关的各项制度，如财务管理制度等，进行全面更新与优化，以提升资金运作的效能。同时，在制度创新过程中，企业应注重人性化设计，以点燃员工的工作热情，并加深他们对资金风险与成本控制意识性的认识。

　　保证资金充足。在企业日常运营中，应系统规划项目建设与实施，保障充足的资金储备，并实施有效的资金管理。同时，需重视定额管理，涵盖材料设备等定额的制定与管理。此外，科学控制非生产性支出也至关重要。企业应遵循相关规定，准确计提与业务量密切相关的费用，并对低值易耗品采取适宜的摊销方法。

　　加大资金运作监管力度。为提高资金运作效率，企业领导和管理人员需从思想上给予重视，并细化责任分工，确保每项职责得到有效落实。同时，应协调各级关系，强化对资金运作的监管和考核。建立完善的资金管理内部监督机制，以保障资金使用的合规性，并能及时发现和解决问题。此外，需进一步加强内部审计制度的建设与完善，全面提升内部审计工作的质量。

　　构建资金管理信息化系统，强化资金管控。企业资金信息化管理系统旨在实现资金管理的自动化和数字化，帮助企业更高效地掌控资金的流动、使用和投资情况，从而提升财务决策和经营效率。此系统不仅增强了企业资金管理的效能和灵活性，还促进了组织内部的协同合作，加快了响应速度，使企业能更好地应对市场挑战，实现长远发展。同时，该系统还具备资金信息的实时共享功能，能自动完成统计和计算，显著提高企业的资金管理效率。

　　企业应深刻认识到在发展过程中所遭遇的资金管理难题，并采取科学有效的措施加以解决，以提升资金运作的效率。同时，企业也需清晰地意识到外部市场环境的动态变化，并持续创新经济管理制度和机制，从而全面应对资金运作中的挑战，进而提高企业整体经营效益。唯有积极面对资金管理难题，灵活运用现代信息化手段，强化内部管理，并确立明晰的责任体系，企业方能更好地把控资金运作的主动权，达成资金的高效利用与优化配置，最终增强企业的竞争力，提升经济效益。

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